CEP finance, conseil en gestion de patrimoine
à Chalon-sur-Saône, en Bourgogne

Conseil Éthique Projets : parce que nous plaçons nos références éthiques au cœur de notre démarche de conseil au service de vos projets !
Beaucoup d'établissements bancaires, assurances-vie ou autres s'attribuent le titre de «conseiller», alors que leurs seuls objectifs sont de placer les produits qui leur rapportent le plus de marge à cet instant, quels que soient vos réels besoins !
A l'opposé, la démarche de CEP Finance est centrée sur vous et s'articule en 2 phases distinctes :

L'étude-conseil

Vous nous exposez votre situation, vos besoins et vos projets.
Nous affinons ensemble l'analyse. Notre expérience nous permet de creuser particulièrement avec vous les points cruciaux en termes juridiques, financiers, de sécurité, ou fiscaux.

Nous rédigeons un rapport confidentiel à votre intention :

• Nous reprenons et synthétisons votre situation actuelle, vos contraintes, vos désirs et vos projets.
• Nous vous présentons les éventuels points de vulnérabilité ou d'attention particulière.
  
• Nous vous proposons une ou deux stratégies possibles pour atteindre globalement vos objectifs, avec leurs avantages et risques respectifs.

Cette étude est payante pour vous garantir notre impartialité et la qualité de nos conseils: vous êtes notre seul financeur, nous ne travaillons donc que dans votre seul intérêt.
A partir de ce rapport, vous aurez tous les éléments en main pour décider de ne rien faire ou d'agir dans telle ou telle direction.

A noter : un excellent article paru dans "Capital" du 11/05/2017 illustre les principaux risques auxquels cette approche permet d'échapper.

La mise en œuvre :

Si vous le souhaitez, nous entrerons ensemble dans une approche plus détaillée des chiffres, et nous vous proposerons les produits approchant le plus possible de vos choix.

A tout instant

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